会計士の方、または近い職業、詳しい職業の方に質問です。1ヶ月前から融資を受けている銀行から会計士さんが毎日きて色々な書類…

Question

会計士の方、または近い職業、詳しい職業の方に質問です。1ヶ月前から融資を受けている銀行から会計士さんが毎日きて色々な書類を調べたり棚卸し在庫、棚に何があるかなどをチェックしています。
なんでも銀行にうちの会社が怪しいことをしていると垂れ込みがあったらしいです。情報元がはっきりしていなくても銀行から会計士などが派遣されるんでしょうか？
ほかにも取り引き銀行はありますし、社長はうしろめたいことなど何一つないから調べるだけ調べさせて 何も悪いことしていないし、その銀行はもう切る、と言ってます。しかしそんな調査に1ヶ月もかかるのは長いと思うんです。何度も何年前の◯◯の書類出して下さいと言われて社員は通常の業務ができなくて支障がでています。
しかも会計士さんでなく、会計士の卵です、といった方がきて調べてる時もあります。
資格がない人でも会計事務所の方ならそういったこともあるのでしょうか？不思議です。
一社員なので一体何の嫌疑でここまで調べられるのか、知りようもないんですが…
一般的にこういったことってよくあるんでしょうか？
教えていただければ不安が解消しますのでお願いします。

Answer 1

Ｑ１：情報元がはっきりしなくても銀行から会計士などが派遣される？
Ａ１：銀行が怪しいと思えば、派遣されることがあります。

Ｑ２：調査に1ヶ月もかかるの？長い？
Ａ２：０から調べるのであれば、調査人数と会社の規模によりますが、長くないと思います。

Ｑ３：資格がない人でも調べてるのは？
Ａ３：財務調査に資格は必要ありません。ただ、会計士なら調査結果の信頼性が高いと思われます。また、調査には簡単な作業もありますので、お手伝いとして基礎的な知識は持っている会計士の卵の方がきて調べているのは、ありえることだと思います。

Ｑ４：何の嫌疑で調べてるの？
Ａ４：銀行は、御社が提出している財務の情報をもとに、融資を行って良いのか？利息をどのくらいにするか？の判断をしています。そのため、御社が提出している財務の情報が正しくなかった場合、その判断が誤っている可能性が出てきますので、提出された財務の情報が正しいのか調べているかと思われます。
わかりやすく言うと、粉飾して業績や財産を実際よりも良く見せているのでは？という嫌疑です。

Ｑ５：一般的によくあるの？
Ａ５：粉飾決算でニュースになった会社もあります。よくあることとまではいかなくても、あってもおかしくないことだと思います。