銀行員で、ファイナンシャルプランナーの資格を持っていると、お客様に資産運用のアドバイス？などができるのですか？？

Question

銀行員で、ファイナンシャルプランナーの資格を持っていると、お客様に資産運用のアドバイス？などができるのですか？？また、銀行員で、ファイナンシャルプランナーの資格があると、どの様なことが出来るのか、高校生の私にも分かる様に詳しく教えてください！

Answer 1

ファイナンシャルプランナーという資格はありませんので、ファイナンシャル・プランニング技能士のことで言いますと、顧客情報（家族構成、収入や借金の額等の情報）を基に、顧客に応じた貯蓄や投資等のプラン立案や相談などができます。

ただし、名称独占資格（資格取得者のみ特定の資格名称を名乗ることができる資格）であり、業務独占資格（特定の資格所有者のみが行える業務がある資格）ではないので、資格を持っていても持っていなくても出来る内容（範囲）は同じです。