うちの従業員の話です。 過去に銀行口座を悪用され、その後口座凍結、口座開設が出来ないため給料をその従業員のみ現金手渡し…

Question

うちの従業員の話です。

過去に銀行口座を悪用され、その後口座凍結、口座開設が出来ないため給料をその従業員のみ現金手渡しをしています。

他の従業員は全員銀座口座振り込みです。その従業員のために毎月25日、遠方より給料を手渡しをしに上長が往復8000円ほどかけ来ています。
そのためだけにです。

ここから本題ですが、一度このように口座が悪用されたら、新規で口座開設ができないというのは本当でしょうか。

Answer 1

盗まれて悪用された。とかなら口座は凍結されないですね。
口座を売った。などの行為があると銀行口座は作れなくなりますね。

Answer 2

その社員さん本人の非による違法行為が過去にあったのだと思います。

例えば、反社会性力に加入していた時期があると、新規口座は作れません。

また、オレオレ詐欺などに関わった場合なども、口座が作れなくなることがあるようです。

ただしい説明を本人が会社へしていないと思いますよ。