これから、FP資格の【CFP】取得を検討しています。 しかし【CFP】取得までには、段階を踏んでいかないといけないので…

Question

これから、FP資格の【CFP】取得を検討しています。
しかし【CFP】取得までには、段階を踏んでいかないといけないのですが、
どの順路をたどれば【CFP】までたどりつくことができますか。

補足

また取得した方は、取得期間はどの程度でしたでしょうか。
学習方法もご存知でしたらお教え下さい。

Answer 1

まだ、すべて取得したわけではないですが、CFPは
３科目は合格しています。合格後、１カ月の通信教育と
１日か２日か忘れましたが、集合教育があると思います。

その後、過去１０年または合格後５年以内に、
有償・無償に関係なくFPの実務経歴を提出し、
日本FP協会に申請し承認される方法でCFPの認定
者となります。なお、みなし実務研修があるので
CFP合格後、経験がないのでしたら、参加して
実務の経験となる道もあります。

いずれにしても、FPの資格を取得が初めての
場合、①３級FP技能士（厚生労働省の国家資格）
を金融財政事情研究会か日本FP協会の試験
から受験し、２級FP技能士を取得し、AFPの
認定研修を受け、課題の模擬試験を受験を
合格したのちにAFPの認定者となり、CFPの
受験資格を得るか、②日本FP協会が認定して
いる大学院の修士課程でCFPの資格認定
試験の受験資格を得るか、いずれかを選択
してCFPの試験が受験できるので、先は長い
です。

また、AFPの場合は１５単位、CFPの場合
は３０単位、２年間で毎年単位認定を得る
ため、単位認定テストやセミナーなどを受講し、
AFP認定の時に日本FP協会の入会金
それ以後年会費が12,000円（CFPは確か
20,000円）必要になります。

私も時間とお金があれば取りたいですが、
日本においてFPは余り信頼性が薄い資格
で金融業界で特に生命保険業が一番
主力になるので、お金の面を考えると
CFPではなく、2級FP技能士のあとに
1級FP技能士を目指す人が多いのが事実
です。（FP技能士は入会金・年会費
を取りません。ただし、任意としてFP技能士
センターに入会する研修機関があります。）

しかし、銀行では、金融窓口サービス能力
検定や証券会社では、（証券）外務員、
証券アナリストを学習する方がFPよりも
多く、また、独立する場合は、司法試験
をパスして弁護士や公認会計士、税理
士、不動産鑑定士、司法書士、社会
保険労務士、行政書士、宅地建物
取扱主任者などの他の国家資格と
ダブルライセンスでFPを補助的サービ
ス業にしているのが、事実です。

折角、CFPの検討している方に、
余りネガティブなことを申し上げましたが、
あえて、CFPが１級FP技能士より
優るのは、そのCFPの資格を名乗る
ことで、日本FP協会と同じ、
アメリカにあるCFPボードに加盟している
他の国・地域とのCFPとの接触が
できる可能性があり、国際的に
ビジネスを構築するのであれば、
CFPの価値は高いと思います。
しかし、CFPの他に国際的に
通用できる弁護士や弁理士の
ような国家資格も必要になると
思いますし、他国のビジネスに
は、その国の資格を取得する
ことも考慮する必要があります。

なお、学習方法は独学でも良いですが、
AFP、CFPの場合は、FP資格を推奨
している専門学校で学習した方が
早いと思います。通学・通信いずれも
あります。

最後に、FPの試験団体とFPの試験

対策講座を開講している団体をご紹介

します。

① 試験機関

社団法人 金融財政事情研究会 （監督官庁：金融庁・財務省・厚生労働省）

http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/index.html

NPO法人 日本ファイナンシャルプランニング協会 （監督官庁：厚生労働省）

http://www.jafp.or.jp/learn/

②CFP試験対策講座 開講団体

FPK研修センター 0120-883-886

大原学園 03-3237-7491

大栄総合教育システム 06-6372-0055

TAC 0120-509-117

東京ファイナンシャルプランナーズ 0120-70-9849

LEC 東京リーガルマインド 0120-35-5005

ゆうちょ財団 03-5275-1811

③FP・AFPの認定機関

②以外で主な機関

ECC

エフピー研究所

河合塾ライセンススクール

きんざい

近代セールス社

千葉商科大学

日本マンパワー

みずほ総合研究所

ユーキャン

立命館大学

他２２機関

長くなりましたが、私はAFPは１０年前に取得して、

仕事で忙しく、AFPの維持だけでも大変なので、

CFPは、当分学習しません。

今度の２２日の社会保険労務士や

１０月の宅地建物取扱主任者の学習の方が

まだ、合格してもそこまでの費用がかかりません

ので、日本の国家資格を優先にしています。

自分が独立して軌道に乗れば、CFPも、もう一度

考え直すと思います。

まずは良く検討してから考えてください。

貴殿の目標となるライフデザインを設計

して見てください。