afp の提案書について。

Question

afp の提案書について。fpk研修センターでafp 研修を受けているのですがどのように提案書を書けばいいのかさっぱりわかりません。見本も無ければ説明もイマイチなのでとりあえず作成ブックのデータを提案書に入力したところでcf表は何も触っていません。同じくfpk研修センターで受講したことある方いらっしゃったらどのように進めたか教えていただけますか？あととりあえず提案とかあまりやってなくてcf表も手を付けてない状態でわざと提出してどこを直せばいいかダメ出しをして貰うのはアリですか？

Answer 1

FPK研修センター以外でAFP認定研修を受けた者です。

先ず相談者の方の要望があると思います。
要は気になっていることですね。
例えば、住宅ローンのことや、生命保険のことなどです。

現状のキャッシュフロー表では老後が赤字になってるはずです。

やらないいけないのは、老後のお金が赤字にならないように、ライフプランの見直しをする必要があります。

相談者の要望を加味しながら、支出の削減して収入を増やすことです。

支出の削減
①保険の見直し。
②住宅ローンの繰り上げ返済
③生活費の見直し

収入の増加
①定年後も同じ会社で働く
※特に60歳で退職すると年金受給開始の65歳までの収入がなくなります。
②妻もパートです働く
③資産運用

老後までしっかり黒字になっている新しいライフプラン表を作ってください。

ライフプラン表を黒字にするために必要なことをまとめたものが提案書です。

作成した新しいキャッシュフロー表と提案書が提出物になります。