銀行員のノルマについて 銀行員が顧客に個人年金の保険を契約してもらったとします。 4年後に顧客が解約した場合…

Question

銀行員のノルマについて

銀行員が顧客に個人年金の保険を契約してもらったとします。

4年後に顧客が解約した場合、
銀行員の査定（ノルマ）に影響しますか？

また、解約した顧客の信頼度（信用）は低下してしまうのでしょうか？（今後ローンを組む際、審査に影響出たりしますか？）

Answer 1

顧客の信頼度はあまり関係ありませんので安心してください。（もちろんローン審査上、影響を及ぼすことはほぼないです）

ただ通常の個人年金ですと、契約後4年程度で解約されると元本割れをする可能性があります。顧客に損失を与えるわけですから、その個人年金を販売した銀行員の当初の説明責任を問われる可能性は全くゼロとは言えないと思います。最悪、査定に影響する可能性も否定できません。

ただ個人年金の解約金が必要なご資金なら仕方ありませんので、あまり心配なさらず解約するのも方法だと思います。