外資系の資産運用会社(GSAM,Fidelity,JPMAM,UBS...)にセールスとして就職する者です。 現在大学…

Question

外資系の資産運用会社(GSAM,Fidelity,JPMAM,UBS...)にセールスとして就職する者です。
現在大学4年で入社までに約1年あるため、資格取得を考えています。金融経済に関する知識は少なく、現在持っている資格は、簿記2級とTOEIC970だけです。
どのような資格をとっておくと、金融業界でのキャリア構築に役立つでしょうか。
現在考えているのは、CFAやCMAです。ご教授願います。

Answer 1

運用業界で役に立つ資格なら、ダントツCFAですね。大４ならこの１２月のレベル１試験の受験資格がありますよ（受験資格は大卒か、大学最終年）。しかし、セールスでこの資格持っている日本人はほとんどいないです。CFA有資格者は、運用、リサーチ、RMなどが大半です。これらの部門へ移動希望なら、がんばってください！あとは米国の大学のMBA（金融主専攻）でしょうかね。MBAはピンキリなのでトップスクールを狙ってください。

Answer 2

遠く及びませんが日系AMの者です。

やはり運用業界ですとCFA一択ではないでしょうか。

CMAもしっかりとやれば知識的にはそれなりですが、いかんせん試験が難しくないので簡単に合格できてしまうことと、かかる費用が大したことないのであまり身になりません。

CFAは3年掛かるという時間的なコストと、数十万は掛かるという金銭的なコストと、分量が多く試験もCMA対比で難しいという労力的なコストが大きく、最終的な身の付き方がCMAとだいぶ違います。（内容自体もCMAより広く深いです）

一方、私は運用系の部署しか経験したことがないですが、直接的に業務に関係する範囲ではCFAはそれほど役立ちません。運用業界での経験が長い方だと、CFAに書いてあるような内容というのは座学というよりも業務のなかで身に付けている場合が多いわけで、CFAに労力を使うくらいなら一方で死ぬ気で仕事をしてもそれほど得られるものって変わらないのかも？と思ったことはあります。
ただ、経験がない期間でもそれなりの知識がつくことは魅力的ですし、個人的にはホルダーになったことで海外へ行くチャンスなど頂きましたので、その意味では役立ちました。

営業系の部署に行ったことがないので分かりませんが、なんとなくセールスの方の方がCFAは取得するインセンティブが強いのではないのかなぁと思います。
販社営業であっても顧問の営業であっても名刺にCFAと入っているとそれなりに相手も身構えると思うからです。
それにCFAの評価は外資の方が高そうな感じがします。

あと質問者さんが帰国子女の方などでしたら英語力を示すインセンティブはありませんが、純ドメの方でしたらある程度の英語力を示すことにもなりますので、本国へ行くチャンスなどもあるかもしれません。

Answer 3

CMAは実務経験審査があるはずです

IMA会員であること／IMA会員になるには、学歴審査を受け、初回登録料US＄15と年会費US＄145を支払う。これは受験条件で、資格認定時に実務経験審査あり

CFAはそもそも大卒じゃないと受けれません

4年制大学卒業以上の学位（Bachelor Degree）
但し、CFA®として認定されるためには以下の条件を満たさなければなりません。

1. Level 1からLevel 3までのすべての試験に合格すること 。
2. CFA®が認める職務にて4年間の 実務経験を有すること。
3. 行動倫理基準に違反していないという誓約書を提出すること。
4. CFA®の認可団体（日本CFA協会）に属するスポンサーによる推薦状を提出すること。
5. CFA Institute及び認可団体 （日本CFA協会）への会員登録をすること。

Answer 4

CMAでもCFAでも内容は似たようなものです。メンドクサイけど資格とって損はありませんよ。