【Fp2級の提案書作成について】依頼者の質問・改善点が、【老後3000万準備したいとマイホームが欲しい】という2点だけで…

Question

【Fp2級の提案書作成について】依頼者の質問・改善点が、【老後3000万準備したいとマイホームが欲しい】という2点だけでも合格できますか？他の方の提案書を見ていると、上記の2点プラス死亡保険の見直し、教育資金のアドバイスなどで作成してる方が多いので…
上記の2点だけだと減点になってしまいますか？
締め切りまで時間がないので、再提出は難しいと思われます。
上記2点で作成して早く送るか、
再提出(減点？)にならないように質問を増やすか迷っています。
詳しい方いましたら教えてください。
よろしくお願いします。

Answer 1

私は、FPの資格は有りません。
だけど、風光明媚な地域に、戸建て住宅入手、老後2000万円問題も軽くクリアし、会社早期退職者

＞ 老後3000万準備したい、、マイホームが欲しい

これをどのようにまとめるのですか？？

だけど、世代をかんがえると
20代、30代、40代、、、70代、80代
独身、結婚、幼い子供、子供にお金がかかる、子供が独立
と世代変化と共に、保険に要求するものが違う。
保険料は、世代毎に大きく差がある。
独身時代は、生命保険不要論もある。
保険料貧乏せずに早めに手配。
だけど、保険契約したけど、万一がないなら、その保険が老後資金につながることも考える必要がある。

すると、
（死亡）保険の見直しもあれば、教育資金をどうするかもある
これに触れないでは済まない筈。

たとえば、
学資保険-- 万一が有った時の死亡保険も兼ねるタイプ、
終身個人年金--学資保険も老後資金にもつながる、

単純ではない。
万一の補償「返戻金（率）」も重要、

結果、簡単ではあっても、すべてに触れることが必要になるかも