こんばんは FP（独立系事務所勤務など）としてお仕事をされている方に質問したいです

Question

こんばんは FP（独立系事務所勤務など）としてお仕事をされている方に質問したいですやや長文です

私は現在保険会社の保険金査定部門で働いております

商品の販売などには全く従事しておりません

AFPを取得しましたが、将来的に独立系のFP事務所で

一般のお客様へのライフプランの提案に携わる職務に

つきたいと考えるようになりました

そこで今後保険代理店の販売系の職種への転職を考えています
（こう考えたのはあるFP事務所のFP求人に「金融商品の販売系の仕事を
３年以上している方」という項目があったためです。現在の職場では販売系
への部署異動は無いです）

その新しい職場で何年かFPの勉強をしながら提案のノウハウを学び

FP事務所への転職（あるいは難しいと思いますが開業）

を考えております

FP事務所でファイナンシャルプランナーをされている方はどのように

してその職についているのでしょうか？

私のこの方法は、効率的と言えるものでしょうか？

ファイナンシャルプランナーの方のご意見をお待ちしております。

よろしくお願い致します

Answer 1

sumondaemanさんへ

おはようございます。
ＦＰの仕事に興味があるようですね。

何を持って効率的かというのは、人それぞれ考え方が違うのだと思います。例えば、早く起業できるとか、収益性が高いとか、といったことでしょうか。
効率性を求めて、いろいろな諸先輩ＦＰがいろいろなことをチャレンジしています。２０年前は開業時の自己資本＝ＦＰソフト であった時代もありますので、そのような時代から考えてみればずいぶんＦＰビジネスのハードルも下がったものだと思います。

ファイナンシャルプランナーの仕事自体が、心と、お金と、体、といったいろいろな資源とのバランスをとっていくことを大事にしています。だから、何かの効率性を求めていくと、他のところでバランスが狂ってしまうということもあります。

何が効率的かというのは、sumondaemanさんがいろいろなタイプのＦＰの方とお会いして、お気持ちに合っているかどうかで決めるものだと思います。効率的に見えることでも気持ちに合わなかったら選ばないでしょうし、時間がかかる方法であっても気持ちに合えば選ぶかもしれません。
ＦＰとの出会いがまだ少ないように感じるのであれば、いろいろなタイプの方と出会うのがよいでしょう。三大都市圏のＦＰだけでなく、地方都市のＦＰともお会いすると面白いことに気づくかもしれません。

それでも今とお気持ちが変わらなければ、一番ふさわしい方法だということになります。

Answer 2

私も一応資格は持っています。FPにも色々ありますが個人的にはCFPでないと厳しいのではないでしょうか？

また独立については正直な所、FPは専門資格ではないので、かなりの努力と人脈がないと厳しい経営になるかもしれません。

頑張って下さい。