保険や年金の勉強をしたい

Question

保険や年金の勉強をしたい最近自分で保険や年金など勉強して、自分の人生設計を考えていきたいとおもっています。

資格などで勉強できればよりモチベーションがあがるのでやろうかなって思ってますけど、そのような資格はありますか？

年金や保険など人生設計についてのアドバイスをする仕事をしている方はどのように知識を得ているのか知りたいです。

よろしくお願いします！

Answer 1

あなたの目的には「ファイナンシャル・プランニング技能士」（FP)の資格が良いと思います。
国家資格です。
私がFPを取得して役だったことは
①年金が計算できた。万一の遺族年金がいくらになるか分かった。
②所得税や住民税の仕組みや金額が計算できた。
③生命保険の仕組みが理解でき、正しい選択ができた。
④金融商品の知識が増えた。（貯金、株、投資信託のリスクなど）
⑤不動産の知識が増えた。（登記や売買など）
⑥相続に関する知識が増えた。（遺産分割や贈与税など）
⑦以上に関する一般的なことなら、他の人にアドバイスができる。
などです。
FP3級は取得し易いですが、FPの入門用です。
実用的には2級の知識が必要で、2級は社会的にも評価されています。
FPは取って損のない、お勧めの国家資格です。
3級取得は2級の受験資格になっています。
FP試験は年3回あります。
私は1年で3級、2級まで独学で取得しました。
独学だと本代、受験料を含めて１資格２万円弱で済みます。
過去問は下記サイトに回答とともに公表されています。
ただし、解説はないので、参考書で勉強してください。
あなたがFPに興味を抱いてくださることを願っています。
http://www.kinzai.or.jp/ginou/fp/

Answer 2

年金関係の官公庁の派遣社員しています。そこの「年金相談」の電話をとっていた（今は別の部署の事務になってしまいましたがそこでも知識は必要なので以前いた部署の人たちや本、その官公庁の職員さんから聞いてたりしています）のでイヤでもついました。この仕事についてよかったと思っています。 間違った年金の知識を持った人がたくさんいるな‥って結構実感できます。

もし資格を考えているなら「年金アドバイザー」や「社労士」ですかね。今、職場でもこの話題でもちきりで、ほとんどの人が受けるみたいです。

Answer 3

ファイナンシャルプランナーの資格を取ると良いでしょう。