現役銀行員且つ、個人リテールビジネスに携わっている方に質問です。

Question

現役銀行員且つ、個人リテールビジネスに携わっている方に質問です。私は元銀行員ですが、今は金融機関コンサルティングを専業とする会社で、ゴールベースアプローチ型の投資一任サービスの設計企画を行っています。

投資信託や仕組債、外貨建て一時払い保険、など様々なプロダクトが現場にはありますが、現役の方が感じておられるお客様やビジネス上の課題を教えて下さい。

また、どのようなサービスがお客様や行員の方々のエンゲージメントを高められるのか、ご意見をお願いします。

Answer 1

課題
→銀行の提供するサービス(価値)とお客様が支払う対価(コスト)が見合っていない

エンゲージ？向上
→EXとCXの好循環サイクルの実現