保険営業2年目の新人です。 元々知り合いの社長様に久しぶりに会い 保険をすすめたら、積立保険なら 加入するよと…

Question

保険営業2年目の新人です。

元々知り合いの社長様に久しぶりに会い
保険をすすめたら、積立保険なら
加入するよとのこと。
のちに詳しく話していると
すでに私の同僚(10年目のベテラン)から加入済でした。
じゃあ被保険者を娘にする、
と言って下さったのですが
契約者はベテランの同僚Aさんと被ることに
なります。新人で、あまりこの世界のことが
わからないのですが、こういった場合は
この契約は諦めてお断りするべきでしょうか。
それとも被保険者はまだ未加入の方なので
同僚Aさんに話して許可をとってみるべき
なのでしょうか…。

Answer 1

買い物行動を、自分に振り返って置き換えても、
入り口を選ぶのはお客さんですから断る必要も無いし、
それで「俺の客に！」とか言いだしたら、
Aさんはどうかしてると思います。

ただ、
積立保険＝損しない最低限の義理で付き合いの含みがあります。
Aさんが掛け捨て保険でがっつり契約してるなら、
保険に関してはAさんの方が信頼が厚いでしょうね。

私が客なら同様の意思決定し、
Aさんはそのことを察して気にしないと思います。

Answer 2

＞同僚Aさんに話して許可をとってみるべきなのでしょうか…。
社内で波風立てたくなければ、話してみることをおすすめしますよ。
これがあなたが新人でなくて、そこそこの実績があれば別かもしれませんがね。

Answer 3

事後報告で良い。あなたが勝ち得た契約です
邪魔され横取りされる前にさっさと契約にこぎつけよう。