銀行で金融商品（投信、生保等）セールスをしている渉外の方に質問です。

Question

銀行で金融商品（投信、生保等）セールスをしている渉外の方に質問です。渉外は性格で「向き」「不向き」があるんでしょうか？

入行2年目で、11月から渉外担当になった者です。
僕は電話で訪問のアポをとるのが苦手です。
全くアポが取れないわけではないのですが、確率は低い方だと思います。
上司には「真面目すぎ」「お前の性格とやり方じゃ一生無理だ」と罵られ、へこんでいます。。
（その上司は金融商品セールスをしたことがないです。）
アドバイスを求めても「○○支店の○○さんとの違いをよく考えてみろ」とか、
実績が上がっている人の名前を出して比べるだけで、全然参考になりません。

また、訪問のアポがとれれば実績につながることももちろんありますが、
その上司には「少なすぎだ！」「真面目すぎるんだ！！」と言われます。

もともとお客様と話すのは好きですし、外回りも全く苦になりません。
なので、「慣れればきっとできるようになる」と自分に言い聞かせるようにしていますが、
毎日のように上司に上のような事を言われ、正直性格が向いていないのかな、
と思ってきました。。
ちなみに、性格は基本的には真面目だと思いますが、普通だと思います。

同じ様な経験のある方がいましたら、是非アドバイスお願いします。

Answer 1

多分、現在の金融相場の大幅な変動から、お客様から「投信とかやる気が無い」など色々言われてしまってアポイントメントが取れないということだと思います。
相手に元本保証が無いという事から盲目的に「いやだ」と思われてしまうのでは意味がありません。詳しいことは実際に面談する時に話すとして、それより前にまずは面談することを求めるとかしてはいかがでしょうか。（お客様が持っている投信の現状説明に行きたいとか何でも話す方法はあるはずです）

ちなみに…別に電話のアポ取りに関して金融商品のセールス経験の有無が影響を与えるとは思いません。ですから、上司が云々というのは違うと思います。しかし、あなたのアポイントメントの取り方を実際に聞いているわけではありませんから、何がどう「真面目」なのかなんなのか分かりませんが、真面目…いいことじゃないですか。お客様に対して真面目に向かい合って、お客様に合わせた商品提案ができるのではないかという期待が持てます。
※金融商品の場合、自動車など「モノ」を売る場合とは違って、どこの会社も大差ありませんから、それだけ売る人の人間性とお客様とのリレーションをどう向上させるかがセールスに影響を与えると思います。

更に、こういう時だからこそ、元本保証などと誤認させるような説明を行ってしまうようでは、後々のクレームなど大きな火種を抱えてしまうことになりますから、説明しないといけないことはしっかり説明して、相手の反応を見るべきです。

最近のニュースなど見ても、今がそこになりつつあるのではないかと言うことで、証券会社のネット口座開設数が増加したりしています。やりたいというニーズが潜在的にあるのは確かですから、めげずにとにかく多くの人と会うようにする他無いと思います。