確定拠出年金(企業型)の退職後の手続きについて、教えてください。 3月に10年以上勤務した会社を退職しました。退職…

Question

確定拠出年金(企業型)の退職後の手続きについて、教えてください。

3月に10年以上勤務した会社を退職しました。退職時に確認書兼選択書を提出して、
①速やかに脱退一時金を受給する②速やかに脱退一時金を企業年金連合会へ移管する
③移管申出期限内に「確認書兼選択書」を提出する(しなかった場合は脱退一時金を受給する)
④移管申出期限内に「確認書兼選択書」を提出する(しなかった場合は企業年金連合会へ移管する)

の選択肢から、①の脱退一時金を受給するを選択し、先日確認したところ口座に振込されていました。

これはもう脱退したということでいいのでしょうか？

今日、確定拠出年金・記録関連運営管理機関JIS&Tから、資格喪失時の手続きのご案内が届いていたのですが、一時金を受け取った後にも確定拠出年金(個人型)への移管手続きが必要なのでしょうか？

あと、今年、退職金と企業年金一時金受給があるので、確定申告も必要でしょうか？

ちなみにすぐには働かないので、一旦主婦になります。無知ですいません、どなたか教えていただけるとありがたいです。

Answer 1

脱退一時金を受け取ったなら脱退済で、iDeCoへの移換は不要です。

退職金も確定拠出年金の一時金も、会社で源泉徴収されれば、確定申告は不要です。

ただし今年の給与収入が3月までなので、確定申告すればいくらか還付があると思います。