解決済み

AFP提案書についてただいまAFPの提案書の作成をしております。

AFP提案書についてただいまAFPの提案書の作成をしております。繰上返済や保険見直しなど各項目について調べたり試算したりと精査しているのですが、どうしても老後資金準備の項目でサンプルと同じ個人型確定拠出年金しか最適なものが見つかりません。対象者は現在54歳で、60歳から年金支給までのつなぎとして個人年金保険での準備を考えると、 ①払込み期間が10年未満でで保険料控除対象外になる ②給付額が少ないという点で最適とは考えられません。サンプルと同じ提案をするということで老後資金準備の項目のみ丸写しでもよいのでしょうか？経験者のかたのご回答お待ちしております。

資格

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xal********さん

2016/10/12

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回答（1件）

ベストアンサー
個人型確定拠出年金に５４歳から加入しても６０歳で貰えないでしょ！加入者期間が１０年以上ないと６０歳から貰うのは無理！６年加入だと６２歳じゃなかったっけ？？６０から６５だったら個人年金でいいでしょ！確定拠出年金にしたとしても積極的に運用していく時間もないし手堅い運用になって利回りはそんなに上げられないだろうから！個人年金のショボイ利回りでいいんじゃないの？？控除の面では確定拠出年金のほうがいいわけだけど！まぁ本物のお客さんだったら個人年金保険なんか提案しないけどねー！ｗ個人向け国債とかをメインにして利回りを上げたかったらその欲に合わせてＮＩＳＡでノーロードの投信を買ったりとかそんな感じかなー！でもＡＦＰのやつで提出できればいいだけなら個人年金保険っていうのも模範的な回答と言えるでしょ！
tan********さん
2016/10/13
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