ファイナンシャルプランナーを生業として就労する場合、2級でも出来ますか？3級ではさすがに無理でしょうけど。

Question

ファイナンシャルプランナーを生業として就労する場合、2級でも出来ますか？3級ではさすがに無理でしょうけど。

Answer 1

FP2級でFP事務所を経営されてる方はいますよ。

但し、FP2級以外にAFPやDCプランナー、住宅ローンアドバイザー、相続系民間資格などを保有している場合が多いですね。

FPの本来の仕事はライフプランの見直し部分です。この本来の仕事のみでFP事務所を運営している会社は全体の10%ぐらいです。

FP資格の良いところは独占業務が無い分、士業の協会のように強い縛りが無く、ランニングコストも掛かりませんので、副業に向いています。副業で始めるのも良いと思います。

多くのFP事務所の売上は金融商品の販売に60%〜80%依存しています。

売上を何で立てるかで、保険商品の販売をするなら保険の資格が必要ですし、投資信託の販売をするなら証券外務員資格やIFAとして証券会社との契約が必要になります。

Answer 2

AFPとって仕事してる方が居ました。

すぐにCFP取りましたけど。

Answer 3

①FP2級以上
②生命保険募集人
③変額保険販売資格
④損害保険募集人

FPを生業とするといっても、殆どのFP士は保険の販売が主な収入源だから保険のおばちゃんも取っている資格も最低併せて取りましょう。
あとはあなたの営業力次第です。

Answer 4

2級合格＋CFP科目合格中＋営業力で、何とかなる……かも。本当は1級合格か、せめて1級学科免除扱いになるCFP合格くらいでないと無理じゃないかと思うけど、CFPや1級勉強中でも営業力があれば、もしかしたらいけるかも。