ファイナンシャルプランナーの資格をとるかどうか悩んでいるのですが、もしFPが保険を取り扱う場合、「保険仲立人」になるので…

Question

ファイナンシャルプランナーの資格をとるかどうか悩んでいるのですが、もしFPが保険を取り扱う場合、「保険仲立人」になるのでしょうか？
もしくは「保険募集人」になるのでしょうか？また保険会社との契約方法などはどうすればよいのでしょうか。
さらに株式なども扱う場合には、証券会社との契約も必要になると思うのですが、契約方法などはどうすればよいのでしょうか。
現役FPの方や、もしご存じの方がいらっしゃったら教えてほしいです。
宜しくお願いします。

Answer 1

そのような場合は商品仲介元である金融商品取扱業者とパートナーシップ契約を結ぶ必要があります。こちらは楽天証券のIFAパートナーシップの画面ですが様々な企業が子飼いのIFAを増やすためにパートナーシップページを設けています。 グーグルなどで 「IFA パートナーシップ」 と入れてみてください。

https://fa.rakuten-sec.co.jp/partner/service/

Answer 2

保険も商品も販売するためには別途資格が必要です。
※証券の場合は証券外務員１種又は２種が必要です。

保険と証券の両方を扱うことはできません。
どちらかです。

Answer 3

今まで経験から利用者側の立場から言わせていただくと
独立系のFPじゃないFPが
「中立である」
とかはあり得ないから。

独立系のFP以外のFPには
「保険募集と保険新契約の窓口である」
という認識しかないです。