銀行に勤めているものです。

Question

銀行に勤めているものです。入行してまだ１年目です。
先日カードローンの勧誘を行おうとしたのですが、カードローンの勧誘・販売には資格がいるのでしょうか？
現在保有している資格は証券外務員１種なんですが、保険などの資格が必要になるのでしょうか？
資格が不要なら明日から販売の声掛けを行おうと思います。
よろしくお願いします。

Answer 1

勤務先の銀行に聞いた方が早くて正解だよ。

ちなみに 資格は必要ありません。

頑張って下さい。

Answer 2

カートローンについては資格は一切必要ありません。
ですから、資格上は質問者さまでもお客様に案内し、契約してもらうことは可能です。
ただ、まだ一年目の新人さんとのことですが、今はもう窓口ないし営業、または融資窓口に出ていて、自由に営業してよい状況なのでしょうか？
新人さんなら一応OJTやその他の研修の進捗具合にもよりますから、ここで確認するのではなく、まずはOJTのマンツーマンの先輩や上司に聴いてみてはどうですか？

ちなみに私がいた信用金庫や地銀だとまだ新人さんは後方又は融資事務か、たまに、はいカウンターに出て基本的な入出金や振込などの受付ぐらいで、カードローンの契約なんてまだまだでしたね。
銀行によりけりなんでしょう。
ならなおさら、どこまで営業していいかは確認しましょう。

Answer 3

カードローンやクレジットカードの勧誘には、特に特化
した資格は必要ありません。逆に国債や投信、債券など
を勧誘・販売するには証券外務員、生損保なら代理店や
募集人資格が必須ですし、お客様の相談で法務や税務等
の回答をすることでも、一般論的なものに留まり、弁護
士法や税理士法など専業の士業の独占業務に規定されて
いるものは出来ません（やってしまうと法に触れますし、
仮に個人的にそれらの資格を持ち、登録していたとして
も行員の業務としてはできません。）