保険代理店の事務について

Question

保険代理店の事務について今度、保険代理店をやっている会社の事務に異動になりました。
長年、他業種で総務や経理的な事務を中心になんでもやっていたのですが
今度の仕事は営業事務的なことのようです。
保険業は自分の保険すらよくわからないほど無知で想像もつかず
急に他業種への異動になったうえ事務リーダー、と言われ不安です。

一番不安なのは電話応対です。
どんな電話が掛かってくることが多いのでしょうか？
一般の方と、保険会社などの業者さんから掛かってくることと
どちらが多いでしょう。

今の職場ではとても静かな環境ですが、
異動後の事務所はひっきりなしに電話が掛かってくる環境のようです。
また、一般的な事務仕事の内容も教えていただければ幸いです。
保険会社で用意されたマニュアルなどあるのでしょうか。
※『損害保険募集人』と『生命保険募集人』の資格は取得済みです

Answer 1

それは大変な部署へ移動されましたね。
ご不安なお気持ち、お察しします。

私は一般企業の事務勤めから保険代理店の営業事務勤務を経て、損害保険会社へ就職しました。
一番の驚きは電話をかけてくる方々の非常識さ、でした。
代理店にかかってくる電話は多種多様です。親元の保険会社からの電話はとても丁寧です。なぜなら保険会社から見た代理店は「お客様」だからです。ですから、こちらは心配は、まず、ありません。
が、代理店で契約されている顧客、この方々はハッキリ言って、半数以上はクレーマーのようなものです。問い合わせ内容は「自分の契約内容の確認」「契約内容の変更依頼」「保険金請求の問い合わせ」「保険証券がなくなった」等々、多種多様です。中には事故にあった直後で異常に動転されてて、ただただ怒鳴り散らす方もいますし、契約内容をお調べするのに必要な事柄が不確かなため、調べるのに手間取りお怒りをかう場合も多いです。中には名前さえ言わない方もいます。個人情報に厳しいご時勢ですので、即答できないことも多く、お調べしている間に、次の問い合わせの電話が鳴り響く・・・
また、企業契約をいただいている会社の総務や事故担当者は、横柄な方が多いように思います。「お客様は神様」と公言する輩です。
保険会社＜代理店＜顧客 の力関係が物言う世界です。

事務作業も甚大です。電話応対のみでなく、保険の継続手続き、保険金支払いの把握等が、保険種類ごとにあります。自動車保険、火災保険、傷害保険、新種といわれる雑多な保険が数々あり、その契約の自動更新手続きや、計上と手続き漏れは許されない業務が連日あるわけですから「忙しくて」なんて言い訳は一切、ききません。万一、手続き漏れや間違いがあって、何かあった時に保険金のお支払いができないなんて事になったら・・・恐ろしいです。

怖いことばかり書きましたが、「イイ仕事だな」と思える事もたくさんあります。やはり、事故にあったお客様から感謝のお言葉をいただいたり、契約内容を時間をかけて説明し「あぁ！よくわかったわ！丁寧に対応してもらった」と喜んでもらったり、人相手の仕事ならでわの充実感もあります。
保険商品は年々変わりますし、約款改定も多く、常に緊張感と勉強が必要ですが、どうかがんばってください。