FPに関連する職種（金融業界・保険業界・不動産業界）で勤務している方に質問があります。

Question

FPに関連する職種（金融業界・保険業界・不動産業界）で勤務している方に質問があります。2級FP技能士を合格した者です。
AFP登録をする権利がありますが、登録するか迷っています。

FPに直接関係ある
金融業界・保険業界・不動産業界で働いている人は
AFP登録してCFP試験を受験しているかな?
と疑問に思いました。

AFP登録したら入会費１０，０００円＋毎年１２，０００円＋継続教育費がかかるし、
CFP試験を受けるにもお金がかかる。

CFP試験６科目合格したら、エントリー研修を受けないとCFP登録できません。
もちろんエントリー研修費は無料ではありませんのでお金がかかります。
CFP登録したら入会費＋毎年２０，０００円＋継続教育費がかかります。

これこそお金の無駄遣いにも感じてしまいます。
FP協会の「罠」にはめられているとも感じられます。
生活費（小遣い）を削ってまで取る資格ですか?と思います。
果たして本当にAFP登録してCFP登録するメリットがあるのですか?
何のために働いているか疑問に感じます。
登録費及び更新料の為に働いているにも感じます。

FPに直接関係ある
金融業界・保険業界・不動産業界で働いている人は
2級FP技能士に合格したらAFP登録してCFP登録をしているのですか?

勤務先からから継続教育費の補助とか学校の費用とか
資格奨励一時金等の手当とかあるのですか?
もしくは全て個人負担ですか?
もしくはCFP登録が昇格する条件に必要ですか?

教えて頂けないでしょうか。

よろしくお願いします。

Answer 1

不動産業に多少近いのかもしれませんが建設業界で働いています。

会社で、ＦＰの資格取得が奨励されておりますが、取得したからと言って待遇は何ら変わりませんし補助・手当等はありません。もちろん、ＡＦＰ・ＣＦＰを取得しても同様です。

ＡＦＰ、ＣＦＰは、ＦＰとして独立された方や、税理士、社労士、あるいは生保レディが名刺に印刷する資格であり、個人向けの営業において威力を発揮する資格です。法人向けの営業ではあまり関係無いと思います。

友人が銀行、生損保に勤務していますが、都銀の場合にはＦＰ技能士２級が取得奨励されており、生損保の友人も、「国家資格・ファイナンシャルプランナー技能士２級」と名刺に印字していました。男性社員はＡＦＰでなくて良いみたいです。

ちなみに私は現在、日本ＦＰ協会には1円も支払わず、ＦＰ技能士１級を目指して勉強中です。

先日、ブログにＣＦＰとＦＰ技能士1級の取得にかかる費用比較を掲載しました。ご参考までに。
http://azumano.blog.so-net.ne.jp/

Answer 2

ＦＰは試験に受かってもブラッシュアップが必要な資格です。時間がたつと受験知識を忘れてしまうということもありますが、税制や制度が毎年変わるからです。そういう意味では継続学習が要求されるＣＦＰには価値があります。
ただ、自己満足、履歴書・名刺に入れたいだけならＣＦＰは無意味でしょうね。１級で充分です。
なお、勤務先（ＦＰ協会に協賛企業に多いようです。）によればＣＦＰ継続費用は会社持ちもあるようです。多くの人ＣＦＰは自腹みたいですけどね。