ファイナンシャルプランナー 独立系のファイナンシャルプランナーになるためにはどうすればよいのでしょうか。

Question

ファイナンシャルプランナー
独立系のファイナンシャルプランナーになるためにはどうすればよいのでしょうか。
また銀行や証券会社に入るファイナンシャルプランナーと、収入、仕事内容はどう違うのでしょうか。

Answer 1

まず、独立系って顧客はどう開拓するかプランがありますか？資格だけとってもどうにもなりません。“銀行や証券会社に入るファイナンシャルプランナー”は銀行や証券会社、ＪＡの従業員がＦＰの資格を持って業務にあたっているだけのことです。

多くの独立系は生保や損保の代理店の方や社労士、税理士、行政書士などがご自身の仕事に幅を持たせる為のものであることも多いです。

繰り返しますが顧客開拓プランがあれば資格取って“独立”もいいでしょう！それでいきなりご飯を食べるのは来年横浜ベイスターズがペナントレースを制する（失礼）よりもはるかに難しいでしょうが、、、

Answer 2

まだ、日本で独立系ファイナンシャルプランナーはビジネスモデルとして成り立たないだろうね。

そもそも、日本のファイナンシャルプランナーってできることがメッチャ限られている。
「ＦＰ事務所」と言いつつも、保険の代理店契約などするなら別だが、
本当に何のしがらみのない状態であれば....

税金の相談にも乗れないし、
保険の見直しったって、一般論に毛の生えた程度しかアドバイスはできない。

あまり「お金」というものについて勉強をしない日本人にとっては、
身近な存在としてＦＰがいた方がいいのだが....

形のないものには金を払わない日本人だからね～

弁護士のように、「相談は3000円/時間」なんて報酬、絶対無理だし。

ＦＰでどうやって金を稼ぐか....イメージがわかないでしょ。

やっぱり、保険の代理店をやるしかないよ。

そうすると、「独立系」とは言わんしね。