保険窓口の方の資格は何がありますか？ 保険見直し窓口や保険代理店で販売をしている方はどのような資格を持っているので…

Question

保険窓口の方の資格は何がありますか？

保険見直し窓口や保険代理店で販売をしている方はどのような資格を持っているのでしょうか。

ファイナンシャルプランナーは特に必要な資格ではないですよね？FPは会社から取得を勧められることはあるのでしょうか。

自分が働きたい訳ではないのですが、興味があって質問しました。

補足

FPは最低限なのですね！
他に代理店資格などはあるのでしょうか。

Answer 1

FP技能士を取得したからと言って仕事がとりやすくなるとか、ほかの人ができないことができるようになるといったことはありません。

ユーキャンで5万円も出せば取得できます。

生損保会社では、募集人に資格取得を推奨しますが！

保険の窓口を含めて専業代理店で稼ぐ人は=顧客から保険料を集めることの出来る人のことです。

稼げる募集人条件は？
センス・人柄・人脈・信頼です。
仮に貴方が保険契約を締結する際の決め手は？
セールスが資格を取得しているかが決め手になりますか？

FP資格あっても収入には直結しません。

Answer 2

募集人資格は販売免許であり、最低限の資格になります。これがないと売ってはいけません。

プラスアルファの資格ですと、CFPまたは1級ファイナンシャルプランニング技能士や社労士などが分野としては最も近いです。

持っているからと言って保険に十分に詳しいかと言えばそうとも限りませんが、そこそこ全体像を捉えている証明にはなると思います。

ちなみに2級までは未経験の人が入社1年目で取れてしまうくらい易しいです。

また、資格が無くても3級でも1級(またはCFP)でもファイナンシャルプランナーを自称してきますので注意が必要です。

Answer 3

皆FP技能士の資格を持っていると思いますよ。

＞FPは会社から取得を勧められることはあるのでしょうか。

保険商品をすすめる人としては最低限必要な資格です。