ファイナンシャルプランナーを名乗るには最低でもどの試験に受かる必要がありますか？実務経験なし前提でお願いします。 …

Question

ファイナンシャルプランナーを名乗るには最低でもどの試験に受かる必要がありますか？実務経験なし前提でお願いします。

ファイナンシャル・プランニング技能士は国家資格ですよね？民間資格のCFP、AFPより価値は高いのでしょうか？

最低でもどちらの何級に受かればいいですか？

補足

何級に受かっていればファイナンシャルプランナーを名乗って恥ずかしくないかという質問です。
テレビでファイナンシャルプランナーと紹介される人は何級に合格してるのですか？名乗るには3級でもよいということですが、まさか3級でテレビに出てるわけないですよね？

Answer 1

厳密に言うと、ファイナンシャルプランナーは無資格経験なしで名乗ることができます。
ファイナンシャルプランニング技能士は国家資格ファイナンシャルプランニング技能検定３級以上の合格がないと名乗ることができません。
よってファイナンシャルプランニング技能士は３級（最低級）で名乗ることができます。
民間資格ＡＦＰとＣＦＰは国家資格ファイナンシャルプランニング技能士より価値があるとされています。
国家資格が上と思われますがＦＰの実情はそうです。

Answer 2

1級でも刺身のツマ程度。

Answer 3

「ファイナンシャルプランナーを名乗るには最低でもどの試験に受かる必要があるか」という質問に対する回答としては「どの試験も受ける必要はない、何の資格も不要です。」となります。
ファイナンシャルプランナーは誰でも名乗ることができますので、質問者様が今すぐ「私はファイナンシャルプランナーです」と名乗ることもできます。

一方、ファイナンシャル・プランニング技能士は国家資格で名称独占資格です。名称独占資格とは、資格がなくてもその業務に従事する事はできるが、資格取得者のみ特定の資格名称（肩書き）を名乗ることができ、資格を所有していない者が法律に定める特定の名称を名乗ることができない資格です。また、名称独占の資格に類似したり、名称独占資格に関連している資格のように紛らわしくした名称を使用することが禁止されています。（そう考えると、資格のない人がファイナンシャルプランナーと名乗るのも抵触する気がするのですが・・・）

日本FP協会の民間資格であるAFPやCFPは維持費がかかるため、名刺などに記載して箔をつけたい金融業界や保険業界の方、またはファイナンシャルプランナーとして活動されている方以外は取得しないことが多いようです。

どちらが上かという点については色んな意見がありますが、ファイナンシャル・プランニング技能士１級を取得したいためにCFPを先に取得（1級学科が免除される）し、ファイナンシャル・プランニング技能士１級を取得した後、CFPを退会する人もいるぐらいなので、個人的にはファイナンシャル・プランニング技能士１級の方が価値があると考えています。（CFPが国際的に評価されているという人もいますが、人それぞれですので・・・）

補足拝見しました。

普通に考えると１級かCFP取得者ですが、中には資格無しの人もいます。
要は、正しい知識があり顧客から信頼があればできる仕事だから…