金融機関についてです。保険が銀行などでも販売しています。私の勤務先の担当者の人が個人年金お願いしますと言われました。私は…

Question

金融機関についてです。保険が銀行などでも販売しています。私の勤務先の担当者の人が個人年金お願いしますと言われました。私は将来のことを考えて加入しました。しかし他の金融機関からも言われました。金融機関はノルマが厳しいのですか？

Answer 1

厳しいかどうかは金融機関によってまちまちですが、ノルマはあります。医療保険、がん保険、傷害保険など様々な保険商品や、投資信託・個人年金といった資産形成商品など色々売らなければなりません。これらを売ることで得られる手数料は、この超低金利の時代においては貴重な収入源の一つなんですよ。
顧客の資産状況を把握している立場の金融機関はその人のライフプランにあった提案をすべきなんでしょうが、中にはノルマのことしか頭にない押し売りに近い営業マンもいます。リスク商品もありますのでわからない事は何でも質問してみるとよいと思います。