我が家の家計見直しのためにファイナンシャルプランナーの勉強をしようかしら

Question

我が家の家計見直しのためにファイナンシャルプランナーの勉強をしようかしら、と思っています。資格を取って就職しようとかは今のところ考えていません。
生命保険など、まったく見直しもせずに放置しています。営業マンももう何年も顔も出しません。
そろそろ子供も大学が近くなってきましたし、見直しをしたいのですが、まったく放置の営業マンに電話するのもしゃくだし、「町のなんでも保険相談窓口」みたいなのは何かウラがありそうで敷居をまたぐ勇気がありません。

そこで、これを機会にちょこっと勉強でもしてみようかな、と思っています。（試験は受ける気はあまりないのですが）

普通の１家族の家計診断をしたいという程度なら、どの程度の勉強が必要でしょうか。年金のことも知りたいのですが、ファイナンシャルプランナーの勉強に年金は入っていますか？ 年金アドバイザーなどの勉強もしたほうがいいかしら、なんて考えております。

ちょっと調べようと思ったらなにやらいっぱい試験の種類があるようで、ちんぷんかんぷんなので、こちらに質問させていただきました。

お時間の許す方はどうぞアドバイスをください。

Answer 1

家計の見直しという目的であれば、FP3級程度で十分だと思います。具体的に、見直しをするといくら節約・・・のように細かいことまで自分でやるつもりであれば、2級まで学習したほうがいいと思いますが・・・
見直す選択肢をまず見つけて、見直しの実際の金額などは、それこそ、保険屋さんに見積りを請求すれば済むことですから・・・
ちなみに、FP3級でも年金の学習は行います。ライフプランニングという分野の一部で学習します。もちろん、年金アドバイザーに比べたら、全体像だけの学習ですが・・
まずは、3級FPをご検討されたらどうでしょう？ もし年金にものすごく興味が出てきたら、年金アドバイザーを学習したらいいと思います。FPは範囲が広い分、広い視点で見直しができると思います。