メガバンクの渉外担当が支店長と一緒に 平日に家庭訪問に来ました。

Question

メガバンクの渉外担当が支店長と一緒に 平日に家庭訪問に来ました。以前から電話が毎日のようにかかってきて 留守電にしてましたが なんか必死だな～とか

思ってましたが、まさか家まで来るとは思いませんでした。

若いころからボロアパートに暮らし節約貧乏生活でせっせと老後と親の介護資金を貯め、
結構貯金額が増えてきたので

お金を狙われてるのでしょうか？

家を買う予定も資産運用も全く興味がありませんし、生命保険も沢山入ってるので

口座以外に銀行でお世話になるようなものはなさそうなのですが。

銀行関係に詳しい方 また同じような経験された方ぜひ内情教えてください

Answer 1

おそらくですが、今BKにある資産の運用を薦められたのではないでしょうか。

満期が到来する予定などがおありであるなら、

他行に移し替えられるのを防ぐ、
投信の購入を進める、
自行の生保を進める、
自行の金融商品を進める、

などでは無いでしょうか。

自宅にも預金をしているBKから突然に見えたことがあります。
その時は満期が近い定期が1本ありましたので、取りあえずお付き合いでBKまで出向き、はっきりお断りしました。
（車で40分くらいかかります）
ただ、定期は継続しました。

あなたのお考えをお伝えになればよろしいかと思われます。

まあ、行員さんにはノルマがあるのかもしれませんが。

Answer 2

1000万円以上あるのなら、分散しておく方が良いと思いますよ。
系列銀行ではなく、別の金融機関に・・。

私のところは、事業資金何ですが、数行に分けて預けてありますが、
それでも、1行あたり数億円ですから、銀行にとっては、何か判りま
せんが、提案したい気持ちで一杯だと思う。
でも、支店長・店長以上の幹部との契約で一切の提案は、拒否する
と言うことを伝えてあります。
以前、それを知らずに訪れた支店長・次長が来ましたが、そのことを
幹部に言った所、銀行内で注意されたようです。
余計なことはするな。と言われたようです。