１級FPやCFPは数学や経済が苦手な人には大変でしょうか？また、この資格は、金融商品販売にどのように役立つのでしょうか？…

Question

１級FPやCFPは数学や経済が苦手な人には大変でしょうか？また、この資格は、金融商品販売にどのように役立つのでしょうか？単に税金の説明に強くなるだけ？

Answer 1

試験対象の分野が６つあります。

タックス(税)、相続、不動産、ライフ(社会保障関係)、リスク(保険関係)、金融の6分野です。

数学というレベルの計算が出てくるのは金融ぐらいです。ルート(√)とか出てきます。

他の分野は算数です。四則演算だけです。

経済について出題されるのは金融が多いです。世界のGDPや人口動態、貿易などが出題されています。不動産は直近の不動産市況に関する問題が出ます。

この辺りの問題は対策が難しく点が取りにくいです。

金融商品の販売で役立つかというと、CFPやFP1級保有者であることで信頼度が上がるので間違いなく販売時は役立ちます。

CFPやFP1級の保有者が少ないです。FP資格保有者全体の中で100人に1人です。

知識が役立つかというと金融商品に関しては実務の方が詳しいと思います。

一方、金融以外の知識があるので、お客様との会話に厚みが出て、営業はやりやすいでしょうね。
※年金や保険、相続の話しを聞いてあげて軽いアドバイスができます。

試験自体は受験資格がありますので、取得までにどうしても時間が掛かります。
※複数回試験を受けないといけません。

両資格ともにFP2級やAFPに比べると、いきなり難易度が高くなっています。

Answer 2

数字が苦手なら大変です。
税金の説明は制度の概要程度なら構いませんが、相手の状況に合わせた説明をすると税理士法違反です。
お金のプロにはなれますが、仕事としては他の資格と合わせて使うものです。