ファイナンシャルプランナーという資格に興味があります。どのような資格なのでしょうか？

Question

ファイナンシャルプランナーという資格に興味があります。どのような資格なのでしょうか？また、階級があるようなのですが、その級によってどういった仕事ができるのか、そもそもファイナンシャルプランナーってどんな仕事をするのでしょうか？詳しく教えてください。

追加で、ファイナンシャルプランナーの試験は難しいですか？税理士とどちらが難しいですか？

Answer 1

ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）は、個人資産に対するコンサルティングを業務としますが、独占業務では無いため、それほど資格に対する縛りがありません。

つまり、ＦＰじゃないのに個人資産に対するコンサルティングを業務としても、法律的には問題無いということ。ただし、ＦＰを名乗るためには、ＦＰを取らなければならないです。級による違いは、単に１級の方が難しいということで、「より上級のＦＰだ」と対外的に名乗れるようになります。

個人資産に対するコンサルティングと言っても多岐にわたる業務で、
具体的には、
①ライフプラン（社会保険と年金）
②生命保険と損害保険
③資産運用（株式投資）
④所得税
⑤不動産
⑥相続・事業承継
という科目が試験の対象となりますので、これらがそのまま業務の範囲になると考えていいのではないかと思います。
もちろん、「相続に強いＦＰ」とか「家計簿診断だけのＦＰ」とか、得意分野はそれぞれですので、全部を高いレベルで知っていなければならないということは無いと思います。

業務としては、個別の税務相談は税理士、法律相談は弁護士の独占業務になるので、それぞれの職域を侵害しないようにしなければならないということがあります。

ＦＰと税理士だったら、一般には税理士の方が難しいと言われますけど、ＦＰもそれなりに難しいですよ。