ファイナンシャルプランナーの試験内容について質問です。 ライフプランニングと資金計画の「財形住宅貯蓄」について。

Question

ファイナンシャルプランナーの試験内容について質問です。
ライフプランニングと資金計画の「財形住宅貯蓄」について。財形住宅貯蓄は、一定要件満たせば、財形年金貯蓄とあわせて元利合計550万円に達するまで、利息が非課税とありますが、それでは財形住宅貯蓄のみでしたらいくらまで元利合計額が非課税になるのでしょうか？

Answer 1

＜それでは財形住宅貯蓄のみでしたらいくらまで元利合計額が非課税になるのでしょうか？＞

この意味は、以下の通りです。

住宅と年金の組み合わせで、550万円まで非課税
住宅だけで550万円まで非課税
年金だけで550万円まで非課税

組み合わせても、組み合わせなくても550万円が上限ということです。