保険代理店の事務をしています。 他の代理店を知らないので教えていただきたいのですが、事務員が営業マンに保険引き受けの為…

Question

保険代理店の事務をしています。
他の代理店を知らないので教えていただきたいのですが、事務員が営業マンに保険引き受けの為に必要な事項や提案などをしていますか？例えば、お客様から火災保険に入りたいと言われた営業マンから
「お客様に何々聞いたらいいかメモしといて」←（構造や平米数、建築年等の見積りに必要な情報の事）
と、聞かれたり、企業から保険を受けて来た時も
「○○の補償が欲しいって言われたけど、この補償なら何保険を勧めたらいい？」
と事務員に聞くのがうちの代理店では当たり前です。

うちの保険代理店の事務員は営業マンより保険の知識がないといけないんです。
保険屋の事務はそれが当たり前なんでしょうか？

Answer 1

保険代理店によって異なる場合がありますが、一般的には、事務員は保険契約の手続きや書類作成、クレーム処理、お客様の問い合わせ対応などを行います。ただし、一部の保険代理店では、事務員が営業マンをサポートする形で、お客様から必要な情報を聞き出したり、保険商品についての質問に答えたりする場合があるかもしれません。

保険業界には、各種保険の種類や内容を熟知している資格を持った「保険募集人」と呼ばれる専門家がいますが、一般的な事務員が保険募集人と同じ程度の保険知識を持つ必要はありません。ただし、業務上必要な知識を持ち、お客様からの問い合わせに対応できるようにすることは望ましいでしょう。