金融の仕事について質問します。 私は現在、就職活動中でして信用金庫業界へ就職して営業として金融面でお客様をサポートしてい…

Question

金融の仕事について質問します。 私は現在、就職活動中でして信用金庫業界へ就職して営業として金融面でお客様をサポートしていく他にも、経営相談などのコンサルティングやビジネスマッチングなどの販路拡大にも携わりたいとおもっています。そこで質問なのですが自分の力量次第で変わってくると思いますが努力すれば外回りの営業をする中で経営相談や販路拡大などの業務も並行してこなすことは可能でしょうか？
またそのために必要な資格はありますか？中小企業診断士の資格などでしょうか？初歩的な質問で申し訳ありませんが教えてください！

Answer 1

私が働いていた金庫では、金庫主催でビジネスマッチングのためのイベントを催したり、支店の営業や融資でも経営相談を受けたりするのも業務の一環としてありました。
一部の支店や本部には中小企業診断士や社会保健労務士などの資格を有している職員もいましたから、必要ならばそういった職員に応援に来てもらい、経営相談にのるといったことも日常的にしてました。

当時私が担当していたお客様に事業を譲渡したいけど譲渡先どこかないかな？と相談を受けたことがありました。
ちょうど私の別のお客様にあてがありましたので、譲渡の仲介・支援をしました。
三年目のまだまだ新人で、資格はなく業務検定で財務や税務などを２級合格したぐらいの知識しかありませんでしたが、とにかく中小企業のM&Aについて勉強したりして上司や本部のフォローにより遂行できました。

信用金庫の営業において、経営相談は当たり前の業務です。ただ融資をしたり駒使い的なことをするが営業ではありません。

特段必須の資格はありませんが、本部や支店で法人担当をしたいのなら中小企業診断士はあるにこしたことはありません。
でも他にも金融ビジネスに関する資格や検定はありますから、そちらも勉強して損はないです。